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Os mercados financeiros brasileiros enfrentaram um dia de volatilidade nesta segunda-feira, 07 de julho de 2025, com o dólar registrando alta significativa e a bolsa recuando em meio às incertezas comerciais globais. Este resumo apresenta os principais movimentos econômicos que moldaram o cenário nacional e internacional, desde as cotações atualizadas até as tendências que podem definir os próximos movimentos do mercado.

Panorama Econômico Nacional

O cenário econômico brasileiro apresentou sinais mistos nesta segunda-feira, com o Banco Central sinalizando cautela em relação aos próximos passos da política monetária1. A taxa Selic permanece em 15% ao ano, no maior patamar desde 2006, refletindo o compromisso da autoridade monetária com o controle inflacionário2.

Inflação em Trajetória de Desaceleração

O Boletim Focus divulgado hoje trouxe uma boa notícia para a economia brasileira: pela sexta semana consecutiva, o mercado reduziu a projeção para o IPCA de 20253. A expectativa agora é de 5,18%, abaixo dos 5,20% da semana anterior, mas ainda acima do teto da meta de 5%4.

Crescimento do PIB Revisado para Cima

Em contraste com a cautela inflacionária, as projeções para o crescimento econômico foram revisadas positivamente. O PIB brasileiro deve crescer 2,23% em 2025, ante os 2,21% previstos anteriormente3. Este otimismo reflete a resiliência da atividade econômica doméstica, mesmo em um ambiente de juros elevados.

Destaques Internacionais

Estados Unidos Mantêm Política Monetária Restritiva

O Federal Reserve manteve sua postura cautelosa, com a taxa básica americana permanecendo entre 4,25% e 4,50% ao ano5. As autoridades americanas seguem monitorando os impactos das políticas tarifárias de Trump na inflação e no mercado de trabalho6.

Tensões Comerciais Escalalam com Ameaças Tarifárias

O presidente americano Donald Trump anunciou uma tarifa adicional de 10% para países que se alinharem às “políticas antiamericanas” do BRICS7. Esta declaração ocorre durante a realização da XVII Cúpula do BRICS no Rio de Janeiro, gerando preocupações sobre uma nova escalada protecionista8.

Guerra Política Entre Trump e Musk

Uma das surpresas do dia foi o confronto público entre Trump e Elon Musk, após o bilionário anunciar a criação do “Partido América”9. As ações da Tesla despencaram quase 7% em reação às críticas de Trump, que chamou a iniciativa de “desastre total”10.

Cotações Atualizadas

Dólar

O dólar comercial fechou em alta de 1,04%, cotado a R$ 5,48097. A valorização da moeda americana reflete as incertezas geradas pelas ameaças tarifárias e pela realização da cúpula do BRICS no Brasil11.

Euro

O euro manteve relativa estabilidade, sendo negociado a R$ 6,44 frente ao real12. A moeda europeia segue beneficiada pela expectativa de estabilidade econômica na zona do euro.

Bitcoin

A principal criptomoeda registrou leve queda de 0,22%, sendo negociada a US$ 108.31913. Apesar da volatilidade diária, o Bitcoin mantém ganhos significativos no acumulado do ano.

Ibovespa

O principal índice da bolsa brasileira fechou em queda de 1,26%, aos 139.489,7 pontos7. Entre os destaques negativos estão as ações de energia elétrica, com Engie Brasil (EGIE3) liderando as perdas com queda de 6,33%14.

Tendências e Análises de Mercado

Fluxo Estrangeiro Sustenta Bolsa Brasileira

Apesar da volatilidade pontual, o fluxo de capital estrangeiro continua robusto, com entrada líquida de R$ 26,9 bilhões no primeiro semestre15. Este movimento reflete a busca por diversificação dos investidores globais e a percepção de valor nos ativos brasileiros.

Real Mantém Atratividade

O real segue como uma das moedas de melhor carrego ajustado à volatilidade, sustentando o interesse dos investidores internacionais16. A desvalorização de mais de 12% do dólar no primeiro semestre contribuiu para essa percepção1.

Setor de Commodities em Foco

O petróleo Brent registrou alta de 1,89%, negociado a US$ 69,59 por barril17. Esta valorização beneficia as ações de petrolíferas brasileiras, com destaque para os papéis da Petrobras (PETR4)18.

Curiosidade do Dia

PIX Automático Revoluciona Pagamentos

O Banco Central lançou oficialmente o PIX Automático, permitindo o agendamento de despesas recorrentes como contas de luz e mensalidades19. A inovação promete facilitar a vida de 60 milhões de brasileiros que não possuem cartão de crédito, democratizando o acesso a serviços financeiros digitais.

Inteligência Artificial Ganha Marco Regulatório

Durante a cúpula do BRICS, foi adotada a Declaração sobre Governança Global da Inteligência Artificial20. O documento estabelece princípios para o desenvolvimento responsável da IA, posicionando os países emergentes como protagonistas na regulamentação dessa tecnologia disruptiva.

Para entender melhor como essas inovações tecnológicas podem impactar seus investimentos, confira nosso guia completo sobre fintech e inovação financeira.

Reflexão Final

O dia 07 de julho de 2025 ficará marcado como um momento de inflexão nas relações econômicas globais. Enquanto o Brasil demonstra resiliência econômica com projeções de crescimento revisadas para cima e inflação em trajetória descendente, as tensões geopolíticas crescentes exigem cautela dos investidores.

A dicotomia entre fluxos internacionais positivos e volatilidade pontual reflete um mercado em busca de equilíbrio. Os próximos movimentos do Fed e os desdobramentos das políticas comerciais americanas serão determinantes para a trajetória dos ativos brasileiros no segundo semestre.

O momento exige estratégia balanceada: aproveitar as oportunidades oferecidas pela atratividade relativa dos ativos brasileiros, sem ignorar os riscos inerentes ao ambiente global incerto.